Vos objectifs

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Notre mission, vous accompagner à chaque étape pour la réalisation de vos objectifs patrimoniaux

Integral patrimoine page Objectifs

01. S'informer

Vous avez un projet précis et vous souhaitez être accompagné par un professionnel de la gestion de patrimoine afin de bénéficier du meilleur conseil possible? Vous souhaitez simplement faire une analyse de votre situation? Dans les deux cas, cela nécessite une réflexion d’ensemble sur vos projets ou vos objectifs patrimoniaux. Seule une analyse globale de votre situation permettra de vérifier si vos exigences présentes et futures pourront être satisfaites. Vous pouvez compter sur nous pour vous renseigner avec rigueur, professionnalisme et dans la bonne humeur! Chez IP nous pensons que tout le monde à le droit d’être informé peu importe son niveau de ressources.

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02. Etablir un bilan patrimonial

La première étape pour prendre les bonnes décisions et mettre en œuvre vos projets consiste à analyser la situation. Pour ce faire, nous procédons à un relevé d’informations patrimoniales et nous établissons votre bilan patrimonial, véritable photographie de votre situation. C’est ce bilan qui servira de support et permettra une analyse Globale de votre patrimoine. A partir de là il est possible d’établir une stratégie qui tient compte de l’ensemble des paramètres et qui pourra répondre dans la durée aux objectifs que vous nous aurez communiqués.

03. Créer un patrimoine

Le patrimoine d’un individu permet de générer des revenus complémentaires et d’assurer une « vie meilleure » à ses enfants. Accessible à tous les profils, la constitution d’un patrimoine doit être réfléchie le plus tôt possible quel que soit le niveau des revenus. Pour cela, il est conseillé de mettre très tôt en place une stratégie patrimoniale efficace et qui s’inscrive dans la durée.

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04. Optimiser votre patrimoine

La gestion de patrimoine correspond à l’évaluation des biens d’un individu ou d’une entreprise, afin d’optimiser leur usage. Il s’agit d’arbitrer l’ensemble de ces biens, l’actif, le passif, les revenus et les charges. L’objectif étant de faire de fructifier son patrimoine au fil des années. Chaque poste doit être suivi et analysé, c’est-à-dire les charges liées à une acquisition, la fiscalité, les remboursements d’emprunts, etc.. La fiscalité est un point important à ne pas négliger dans la gestion de patrimoine ; un certain nombre de biens détenus, immobiliers, mobiliers, ou biens de propriété intellectuelle, sont généralement soumis à des prélèvements fiscaux. En effet, plus une personne détient un grand nombre de biens, plus elle aura à payer des impôts élevés pour détenir le droit de les posséder.

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05. Réduire votre fiscalité

De nombreux dispositifs d’investissement vous permettent de bénéficier de réductions d’impôt et diminuer votre fiscalité à court, moyen et long terme. Il faut veiller à ce que ceux-ci soient adaptés à votre situation et comprendre à quel niveau de risque vous vous exposez.

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06. Transmettre

Vous avez bâti votre patrimoine et vous souhaitez savoir comment le transmettre à vos enfants, à votre conjoint ou à un tiers? Vous souhaitez donner de votre vivant tout en sécurisant le futur? La transmission de votre patrimoine s’anticipe avec méthode pour être adaptée à vos objectifs personnels.

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07. Préparer votre retraite

Vous souhaitez maintenir votre niveau de vie et celui de vos proches après votre départ à la retraite? Vous souhaitez anticiper un changement de situation? Mettez en place aujourd’hui des actions qui vous permettront de voir le futur sereinement.

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08. Protéger vos proches

Vous vous demandez comment vos proches vivraient si vous étiez frappé par un accident de la vie? Nous pouvons vous conseiller et vous accompagner pour mettre en place des filets de sécurité qui vous permettront de vivre sereinement au quotidien.

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